Vorsicht vor Stellenangeboten als Qualitätsprüfer bei "Mocisoft-Analytis". Es handelt sich hierbei um eine altbekannte Methode von Kriminellen, die sich als seriöses Unternehmen präsentieren und dementsprechend professionell auftreten, mit dem Ziel, dass Sie Konten bei Banken eröffnen. Die Täter transferieren auf diese Konten Gelder, die wiederum aus Straftaten stammen.
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Der nachfolgende Beitrag erklärt die Betrugsmasche Schritt für Schritt und gibt Tipps und Ratschläge wie Sie sich davor schützen können und was Sie tun können, wenn Sie Opfer einer solchen Betrugsmasche geworden sind.
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"Mocisoft-Analytics" tritt sehr professionell auf. Das Unternehmen gibt es wirklich. Wenn Sie das Unternehmen bei Google eingeben, finden Sie einen Auszug aus dem Handelsregister bzw. einen Verweis, dass das Unternehmen im Handelsregister als GmbH eingetragen ist. Sitz der GmbH ist Dortmund. Die Täter hinter "Mociosoft-Analytics" sprechen die Betroffenen in den sozialen Netzwerken direkt an, schalten dort Anzeigen oder inserieren auf anderen Jobportalen ein Stellenangebot als Qualitätsprüfer.
Nachdem Sie sich auf eine Stellenanzeige bei "Mocisoft-Analytics" beworben haben, werden Sie zunächst "hingehalten", indem Ihnen mitgeteilt wird, dass man Ihre Unterlagen derzeit prüfe und Sie zeitnah eine Rückmeldung erhalten werden - alles gelogen. Sie werden "hingehalten", damit Sie den Eindruck gewinnen, man durchlaufe einen seriösen Bewerbungsprozess und nicht ansatzweise irgendeinen Verdacht schöpfen. Dabei wird Ihnen mitgeteilt, dass Ihre Unterlagen vollständig gesichtet werden müssen, und Sie sodann eine Zu-/ Absage erhalten werden. Bei positiver Sichtung würde man sofort auf Sie zurückkommen und Ihnen die erforderlichen Unterlagen zukommen lassen, u.a. Personalbogen, Arbeitsvertrag usw.
Der Arbeitsvertrag von "Mocisoft-Analytics" wirkt unscheinbar. Sowohl die äußere Form als auch die inhaltlichen Ausführungen deuten auf den ersten Blick nicht darauf hin, dass irgendetwas merkwürdig sei. Der Arbeitsvertrag enthält alle Wesentlichen Bestandteile: Vertragsgegenstand, Arbeitsort, Arbeitszeit, Arbeitsvergütung etc. Auch lassen sich auf den ersten Blick keine Rechtschreibfehler oder Interpunktionsmängel feststellen. Die Vergütung ist branchenüblich bzw. leicht darüber. Demnach kein Grund misstrauisch zu werden. ABER: Auch wenn derzeit hierzulande ein sog. "Fachkräftemangel" besteht bzw. bestehen sollte, so dürfte es die absolute Ausnahme sein, dass Sie als "Berufsneuling" in diesem Bereich einen unbefristeten Arbeitsvertrag erhalten! Hier liegt der Fehler im Detail! An diesem Punkt sollten Sie misstrauisch werden.
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Des Weiteren werden Sie aufgefordert den Personalbogen vollständig auszufüllen. Neben Ihren persönlichen Angaben geben Sie Ihre Krankenkasse an, Sozialversicherungsnummer, Bankverbindung usw., usw. Außerdem sollen Sie eine Kopie Ihres Personalausweises einreichen. Ferner sollen Sie Ihre Steuer-ID etc. angeben. Die Preisgabe dieser Daten wird später noch eine wichtige Rolle spielen, da Sie, nachdem Sie den Betrug bemerkt haben, schnell reagieren sollten!
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Glückwunsch! Sie haben das Auswahlverfahren erfolgreich absolviert. Mocisoft-Analytics bietet Ihnen den Job an, den Sie selbstverständlich auch annehmen. Höhepunkt ist ein WhatsApp Chat mit dem CEO von "Mocisoft-Analytics" Joachim Peter Raber. Der Name ist nicht ausgedacht, diese Person gibts wirklich - auch ist Herr Raber der tatsächliche CEO von "Mocisoft-Analytics". Sie hingegen chatten per WhatsApp mit den Kriminellen, die sich als der CEO des Unternehmens ausgeben. Jetzt mal ehrlich: An dieser Stelle könnte man vielleicht misstrauisch werden. Denn: Glauben Sie wirklich, dass ein CEO eines Software-Unternehmens wirklich die Zeit hat, und dann auch noch per WhatsApp, um mit Ihnen zu chatten? Das dürfte sehr unwahrscheinlich sein...
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Den weiteren Einarbeitungsprozess mit Ihnen führt eine Frau Heike Wagner von "Mocisoft-Analytics". Neben der Einarbeitung wird Sie im Weiteren Verlauf eine Schlüsselrolle spielen. Sie wird es sein, die Ihnen Woche für Woche Anleitungen und Aufträge zukommen lässt. Frau Wagner wird es auch sein, die Sie dazu bringen wird, WEB-ID Verfahren durchzuführen, diese vermeintlich zu bewerten, tatsächlich jedoch ein Konto für die Kriminellen zu eröffnen. Bis jetzt verläuft, von wenigen Ausnahmen abgesehen, alles relativ unauffällig, so dass Sie keinen Verdacht schöpfen. Bei genauerer Betrachtung lagen jedoch mehrere Warnzeichen vor, insbesondere die Art der Kommunikation.
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Aber: Spätestens wenn die Kommunikation ausschließlich via E-Mail und/ oder WhatsApp läuft, sollten Sie sofort hellhörig und stutzig werden. Denn kein seriöses Unternehmen beschäftigt jemanden ohne ihn zuvor persönlich oder via Skype/Teams gesehen zu haben - jedenfalls sind mir solche Unternehmen nicht bekannt. An dieser Stelle sollten Sie nach einer Videokonferenz/ Videogespräch via Skype Gespräche oder MS-Teams fragen und drängen. Wenn Sie das tun sollten, erhalten Sie sehr wahrscheinlich folgende Antwort: "Aus technischen Gründen ist das gerade nicht möglich"; "Aktuell haben wir leider keine Kapazitäten"; usw. Jetzt wissen Sie, dass es sich um Betrüger handelt!
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Besonders perfide ist, dass Ihnen sogar ein Gehalt ausgezahlt wird, um weiterhin den Eindruck zu erwecken, dass Ganze sei legal. Die Betroffenen erhalten eine ganz normale unauffällige Gehaltsabrechnung und je nach "Arbeitsvertrag" einen Monatslohn, welcher zwischen 400 EUR und 2.500 EUR liegt. Die Täter nutzen zur Überweisung des vereinbarten Lohns die Bankkonten, die andere Betroffene unwissentlich auf ihren Namen eröffnet haben. Vereinfacht gesagt: Sie eröffnen bei dieser Tätigkeit ein Bankkonto auf ihren Namen. Von diesem Konto wird das Gehalt an die anderen Betroffenen ausgezahlt. Das Ganze ist ein Kreislauf...
Jetzt anrufen!Nachdem alle Formalia erledigt wurden und Sie die 60 min. Einarbeitung hinter sich bringen konnten, beginnt Ihre Tätigkeit bei "Mocisoft-Analytics" zunächst mit dem App-Testen. Jede Woche erhalten Sie eine E-Mail von Frau Wagner mit der genauen Tätigkeitbeschreibung. Sie erhalten zum Beispiel in der KW 34 einen Arbeitsbogen (Anweisung/ Ihr Auftrag), ein Beiblatt und ein Bewertungsbogen für Apps. Sie testen die Apps und bewerten diese nach vorgegebenen Kriterien. Anschließend geht es zum WEB-ID Verfahren.
Bei dem WEB-ID Verfahren sollen Sie vermeintlich den Ablauf des Mitarbeiters bewerten, welcher das Verfahren an Ihnen durchführt bewerten. Sie sollen somit die Prozessanalyse für die Targo Bank in Kooperation mit der Identifikationsapp Web-ID und Smava durchführen. Des Weiteren bekommen Sie weitere Instruktionen. Was passiert wirklich? In Wirklichkeit haben die Täter Ihre Daten, welche Sie bei der Bewerbung eingereicht haben, missbraucht und ein Bankkonto bei der TargoBank eröffnet. Was noch fehlt ist der Legitimationsnachweise mittels ID-Verfahrens. Diesen haben Sie soeben durchgeführt und ein Bankkonto auf Ihrem Namen eröffnet. Die Zugangsdaten (LogIN) etc. bekommen die Täter zugeschickt. Es kann aber auch passieren, dass Sie gerade nicht ein Bankkonto eröffnet haben, sondern mit der Verifizierung Ihrer Person ein Darlehen auf Ihrem Namen aufgenommen haben iHv. 10.000 EUR - 20.000 EUR, und das gleich 2-3 Mal.
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An dieser Stelle werden die Täter noch abgebrühter. Ihnen wird erzählt, dass Sie künftig nicht mehr das WEB-ID Verfahren mit Ihren Daten durchführen müssen, sondern Mocisoft-Analytics hierfür temporäre Dateien zur Verfügung gestellt werden - alles nur aus Datenschutzgründen ihrer Mitarbeiter. Im Klartext: Sie bekommen einen Personalausweis mit Ihrem Lichtbild, jedoch einem anderen Namen zugeschickt. Damit sollen Sie das Konto eröffnen.
Jetzt anrufen!Sie erhalten eine E-Mail von Frau Wagner. Darin heißt es:
"Sehr geehrte Frau XXX,
ich freue mich, Ihnen positive Neuigkeiten in Bezug auf eine Veränderung in der Handhabung zukünftiger technischer Analysen mitteilen zu können. Nach langen und intensiven Gesprächen mit der Web-ID, IDnow und Postident die in erster Linie zugunsten des Datenschutz unserer Mitarbeiter geführt wurden, haben wir einen bedeutenden Fortschritt erzielen können. Uns werden zukünftig zu Analysezwecken temporäre Dokumente zur Verfügung gestellt. Im Klartext bedeutet dies, dass Sie aller Voraussicht nach ab dem 26. August mit der Einführung dessen keine Analysen mehr im Zusammenhang mit Ihren eigenen Lichtbildausweis und persönlichen Daten durchführen müssen."
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Nachdem Sie die E-Mail gelesen haben, bekommen Sie zeitnah 2-3 Personalausweise zugeschickt. Es handelt sich dabei um gefälschte österreichische Personalausweise die mit Ihrem Lichtbild versehen sind, jedoch stets mit anderen Personalien. Im Klartext: Jetzt eröffnen Sie Bankkonten unter falscher Identität, dh. Ihr Lichtbild, Ihr Gesicht im ID-Verfahren, jedoch nicht Ihre Personalien. Diesen Vorgang wiederholen Sie 1,2,3 oder 4 mal, stets mit Ihrem Lichtbild, Ihrem Gesicht im ID-Verfahren, jedoch jedes mal mit einer anderen Identität. Ohne es zu ahnen, eröffnen Sie gerade echte Bankkonten.
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Sichern Sie alle Chatverläufe, Dokumente, E-Mails etc. und bewahren Sie diese in einem Ordner auf.
Fertigen Sie so weit wie möglich ein Gedächtnisprotokoll an über den gesamten Ablauf; aber nur das wichtigste!
Holen Sie sich rechtlichen Beistand und beauftragen Sie einen Rechtsanwalt.
Sperren Sie Ihren Personalausweis und teilen Sie der Behörde mit, dass Sie Opfer einer Betrugsmasche geworden sind.
Erstatten Sie Strafanzeige. Im Idealfall durch einen Rechtsanwalt. Ein Rechtsanwalt weiß worauf es jetzt ankommt!
Machen Sie sich keine Vorwürfe - die Betrugsmasche ist zwar altbekannt, aber das Vorgehen der Täter wird immer besser!
Wenn Ihnen der Ablauf von oben bekannt vorkommen sollte, Sie Opfer dieser Betrugsmasche von "Mocisoft-Analytics" geworden sind, dann rate ich Ihnen dringend an einen Rechtsanwalt zu wenden und gemeinsam mit dem Rechtsanwalt Strafanzeige zu stellen. Den Weiteren Verlauf bespricht dann der Rechtsanwalt mit Ihnen.
Nachdem Sie eine Strafanzeige bei der Polizei erstattet haben bzw. durch einen Rechtsanwalt veranlasst haben, können Sie davon ausgehen, dass Sie in den nächsten Wochen Post bekommen werden von der Polizei oder Staatsanwaltschaft und dem Hinweis, dass gegen Sie ein Ermittlungsverfahren läuft, wegen des Verdachts der Geldwäsche § 261 StGB und Sie somit Beschuldigter einer Straftat sind. Allerdings wird Ihnen ein Vorsatz nicht nachgewiesen werden können - einen solchen hatten Sie ja auch nicht.
Stattdessen lautet der Vorwurf auf Geldwäsche wegen Leichtfertigkeit nach § 261 Abs. 6 StGB. Bei einer Verurteilung droht Ihnen eine Geldstrafe oder Freiheitsstrafe bis zu 2 Jahren. Allerdings ist es auch möglich, dass ein erfahrener Rechtsanwalt auf diesem Gebiet eine Einstellung des Ermittlungsverfahrens erwirkt, zum Teil gegen eine Geldauflage. Sie wären dann nicht vorbestraft und hätten keine Eintragung im polizeilichem Führungszeugnis.
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In Fällen wie denen von Mocisoft-Analytics biete ich die sog. All-in-One-Lösung an, um sie bestmöglich zu vertreten und den möglichen Schaden so gering wie möglich zu halten. Dabei übernehme ich den weiteren Ablauf, nachdem Sie mich hierzu mandatiert und mir die geforderten Unterlagen geliefert haben. Mit der All-in-One-Lösung überlassen Sie mir die zum Teil anstrengenden Behördengänge etc. und gehen auf Nummer sicher, dass die wichtigsten Institutionen rechtzeitig informiert werden. Die Vergütung erfolgt durch einen festen Pauschalbetrag, dh. Sie zahlen einen vereinbarten Festpreis ohne versteckte Kosten. Den Betrag können Sie auch bequem in Raten bezahlen. Es fallen keine verstecken Kosten an.
Jetzt anrufen!Ich erstatte für Sie die Strafanzeige bei der Polizei. Dabei erfasse ich den Sachverhalt hierzu so kurz und präzise zusammen, so dass allen voran ersichtlich wird, dass die Täter Profis waren und Sie keine Schuld trifft, mithin das Sie das Opfer hier sind.
Des Weiteren werden alle Banken angeschrieben, von denen Sie wissen, dass Sie ein WEB-ID Verfahren durchgeführt haben angeschrieben, und dazu aufgefordert das Bankkonto unverzüglich zu schließen und das schriftlich zu bestätigen.
Ich informiere die Agentur für Arbeit, dass Sie Opfer einer Betrugsmasche geworden sind und daher die Arbeit nicht mehr ausführen werden, mithin fristlos kündigen. Sie riskieren dann keine Konsequenzen von der Agentur für Arbeit und benötigen auch keine Bescheinigungen, um die Betrugsmasche nachzuweisen. Das mache ich.
Schließlich werden auch die sonstigen Stellen informiert, dazu zählt Ihre Krankenkasse, die Deutsche Rentenversicherung, sofern erforderlich Ihre Hausbank und auch die Schufa.
Schließlich würde ich die spätere Verteidigung für Sie übernehmen wollen, für den Fall, dass gegen Sie ein Ermittlungsverfahren wegen Geldwäsche geführt werden sollte. Die Anwaltskosten für die Verteidigung im Ermittlungsverfahren sind nicht von der obigen Full-Service Festpreispauschale umfasst, sondern werden gesondert berechnet. Auch diese Anwaltskosten können Sie bequem in Raten bezahlen.
Jetzt anrufen!Ein Anwalt ist immer mit Kosten verbunden. Diese sollten Sie jedoch in Kauf nehmen. Andernfalls riskieren Sie unter Umstände erhebliche Strafen die zB. zu einer Eintragung ins polizeiliche Führungszeugnis führen und somit Konsequenzen können für ihren beruflichen Werdegang haben. Ab einer Verurteilung von 3 Monaten oder mehr als 90 Tagessätzen sind Sie vorbestraft! Insbesondere bei Fällen von Geldwäsche und der vorliegenden Betrugsmasche lohnt sich schon die Beauftragung eines Rechtsanwalts zum Zwecke der Erstattung einer Strafanzeige für Sie. Nutzen Sie das Angebot der All-in-One-Lösung.
Auch wenn Sie die obigen Rechtstipps und Entscheidungen zu Kenntnis genommen haben, sollten Sie nicht darauf vertrauen, dass Sie einen Rechtsanwalt ersetzen können. Keinesfalls sollten Sie eine Verteidigung selbst übernehmen, überlassen Sie das immer einen Rechtsanwalt. Auch wenn es Fälle gibt, in denen Betroffenen berichten, dass Sie ohne Rechtsanwalt eine Einstellung - teils mit Geldauflage - erreicht haben, entspricht das nicht der Regel, im Gegenteil. Zur Verdeutlichung: Auch wenn Sie wissen, dass es Menschen gibt, die einen Fallschirmsprung aus dem Flugzeug überlebt haben, würden Sie auch nicht auf die Idee kommen, aus dem Flugzeug ohne Fallschirm zu springen. Warum sollte das hier anders sein?
STRAFRECHT
WIRTSCHAFTSSTRAFRECHT
STRAFVERTEIDIGUNG
